不再需要爆肝做Excel！前投行家揭秘Claude AI如何自動化金融分析的三大核心任務
在分秒必爭的金融世界裡，分析師們的生活往往被無盡的數據、繁瑣的Excel模型和完美的簡報所填滿。然而，一場由AI驅動的革命正在悄然改變這一切。Anthropic的產品負責人，同時也是一位前投資銀行家與私募股權投資者的Nick Lin，在最新的訪談中深入剖析了Claude AI如何為金融服務業帶來顛覆性的變革，將分析師從重複性的勞動中解放出來，專注於真正創造價值的核心任務。
過去一年，金融業對AI的態度發生了根本性的轉變。Nick Lin指出：「我們正目睹一個從旁觀好奇到實際開始建構並投入生產的根本性轉變。」這不再是空談，而是已經發生的事實。
以全球最大的主權財富基金之一——挪威主權財富基金（NBIM）為例，他們管理著約9,000家投資組合公司。如今，NBIM的投資組合經理們每天都在使用與Claude整合的系統，查詢其投資公司的最新動態與洞察。
Nick Lin強調：「我們真的開始看到，分析師花在那些單調、手動、乏味工作上的時間越來越少，並開始專注於他們真正關心的事情——建立關係、與客戶會面，以及實際理解他們所投資公司的商業模式。」
不只是聊天機器人：Claude的三大核心能力—檢索、分析、創建
Claude for Finance的設計理念，圍繞著金融分析師工作流程的三個核心動詞：檢索（Retrieve）、分析（Analyze）和創建（Create）。
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檢索（Retrieve）：在金融領域，「比你的競爭對手更快地發掘洞察力，是一個非常關鍵的優勢。」Claude能夠直接連接到金融分析師日常工作所需的核心數據源，如標普（S&P）和FactSet，以比人類快數千倍的速度挖掘大量數據，並提供關鍵資訊。
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分析（Analyze）：金融模型不僅僅是精美的Excel表格，它們是分析師「注入自己對未來判斷的方式」。Claude不僅能理解複雜的核心金融概念，還能熟練操作Excel等系統進行計算，將數據轉化為有價值的分析。
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創建（Create）：工作成果最終需要與他人分享。Claude的目標是能夠生成「客戶級別（client-ready）、董事會級別（boardroom-ready）」的產出，無論是Excel模型、PowerPoint簡報還是Word文件，使其成為一個端到端的自主系統。
客戶實戰見證：BCI如何用Claude徹底改變比較分析流程
英屬哥倫比亞投資管理公司（BCI）的案例完美展示了這種轉變。過去，分析師需要手動製作一份靜態的Excel表格來進行可比公司分析（Comps Analysis），並每週或每季手動更新數據。這項工作耗時且容易出錯。
現在，BCI利用Claude的「Artifact」功能，直接連接到S&P和FactSet的數據庫。這使得原本的靜態Excel變成了一個「即時儀表板（live dashboard）」。分析師只需要「一個簡單的提示詞（prompt）就能輕鬆更新它」。
Nick Lin總結道：「我們看到的不仅是工作效率的加速，更是工作方式的真正轉變。」這些即時更新的分析結果甚至可以直接分享給董事總經理，讓決策層也能即時掌握最新動態。
安全與信任：在高度監管產業中AI如何立足？
Anthropic的創立基石是AI安全。在金融這個高度監管的行業，信任至關重要。Nick Lin解釋了他們對安全的三層思考：「首先是將解決方案安全地部署到企業環境中；其次是確保模型能夠以正確的理解水平和保真度準確回答問題；第三是給予用戶信任、驗證和可審計性來理解這些結果。」
Claude在程式碼方面的卓越能力，使其非常擅長處理需要嚴謹邏輯和可驗證性的複雜系統，這也正是它在金融領域表現出色的原因，因為在這個領域，「準確性至關重要（accuracy really matters）」。
這場AI革命正從根本上重塑金融業的遊戲規則。它不僅僅是工具的升級，更是一種思維模式和工作流程的徹底革新，預示著一個更高效、更智能、更具洞察力的金融新時代的到來。
參考資料：https://www.youtube.com/watch?v=a8PmR-fNQ_0
